По завершению новогодних праздников россиянам придется внимательнее отнестись к своим финансовым операциям. 10 января 2021 года вступают в силу поправки в Федеральный закон «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём». Данные нововведения касаются правил оплаты наличными, определяют виды операций и устанавливают лимиты по ним.
Наличные операции и лимиты
Усиление контроля касается операций по договорам лизинга и всех без исключения операций с наличностью, суммы которых превышают 600 тысяч рублей. Правила относятся к деятельности иностранных трастов, партнерств и фондов.
Под дополнительное внимание финансового мониторинга подпадут, в том числе, почтовые переводы. Если сумма такой операции будет равна 100 тысячам рублей или будет превышать ее, могут потребовать подтверждение легальности происхождения данных средств. Валюта перевода, в таком случае, не будет иметь никакого значения. Рублевый эквивалент перевода в иностранной валюте имеет такой же лимит.
Обналичивание средств с баланса мобильного телефона также будет проверяться. Законодатель установил лимит для проверки отдельной операции, как и в случае с почтовыми переводами, от 100 тысяч рублей.
Не обошёл своим вниманием Закон №115-ФЗ и операции с азартными играми и лотереями. Лимит в 600 тысяч рублей определен достаточными для необходимости проведения дополнительных проверок. Речь идет как о сумме ставки, так и о сумме выигрыша, подлежащей выплате.
Лимиты на операции с недвижимостью
С начала 2021 года регулятор планирует контролировать расчёты по сделкам с недвижимостью по новым правилам. Достаточно превысить установленный лимит в 3 миллиона рублей и будьте готовы оказаться под пристальным вниманием. Форма оплаты при достижении лимита может быть как наличной, так и безналичной.
Норма не ограничивает операции с недвижимостью только куплей-продажей свыше 3 миллионов. Дополнительные подтверждения придется готовить и при заключении договора аренды или мены. В отслеживании таких сделок государство рассчитывает на помощь юристов и риелторов, занимающихся их сопровождением. Данные участники рынка недвижимости обязаны сообщать о всех сделках свыше лимита в Росфинмониторинг.
Это абсолютно не значит, что такие сделки будут автоматически блокироваться. Скорее нужно быть готовым, при соответствующем запросе, документально подтвердить легальность происхождения средств. Если Росфинмониторинг, в рамках своей проверки, определит характер сделки как подозрительный, такие подтверждения пригодятся.
В первую очередь под подозрение попадут люди, не имеющие официальных доходов или имущества и планирующие совершить крупную сделку. К примеру, покупка элитной недвижимости.
